auじぶん銀行のメリットと評判。高金利定期預金キャンペーンやauカブコム証券との連携が魅力、普通預金金利が最大0.20%。

auじぶん銀行は、KDDIと三菱UFJ銀行が出資して2008年に設立されたインターネット銀行です。

そのauじぶん銀行のサービス、魅力を解説します。

*じぶん銀行は2020年2月19日よりauじぶん銀行に商号が変更になりました。

[最終更新日：2022.2.24]全て最新の情報に更新。
*2022.4.1からの「じぶんプラス」改定を反映。

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「じぶんプラス」ステージ

*「じぶんプラス」は2022年4月1日に改定されます。以下は改定後の条件・特典です。

auじぶん銀行では、商品・サービスの利用状況に応じて4段階のステージが決まります。

そのステージにより、ATM無料入出金回数、他行宛て無料振込回数等が決まります。

じぶんプラス　特典

ステージに応じて下表の回数だけ、ATM入出金手数料、他行宛て振込手数料が無料となります。

また、各種取引でPontaポイントが貯まりますが、そのポイントの倍率もステージにより異なります。

[スマホの方は横にスクロールしてご覧下さい]

*従来はゆうちょ銀行ATMの無料回数に制限がありましたが、これが無くなります。
*auじぶん銀行、三菱UFJ銀行への振込手数料は無料。(ネット振込のみ)

2022.4の改定で、無条件のステージ、レギュラーでもATM入出金、及び他行宛て振込手数料無料回数が設定されました。あまり取引を行わない方には嬉しい改善です。

そして、比較的簡単な条件で達成できるシルバーだとATM出金/他行宛て振込手数料が5回無料です。多くの方にとって十分な無料回数ではないでしょうか。

ステージ判定条件

スタンプ毎のステージ条件

獲得したスタンプ数により翌月ステージが決まります。

*毎月21日~翌20日で判定。各種残高は毎月20日(23:59:59)で判定。

取引条件とスタンプ数

下表の取引でスタンプを獲得できます。

(*1)メルペイ、PayB、PayPay、pring、FamiPay、LINE Payへのチャージが対象(停止中のサービスも再開後に対象)。
(*2)即PAT、TELEBOAT、SPAT4、オーズパークへの入金。

例えば、シルバーステージであれば、資産運用(auマネーコネクト、または定期預金)、残高(純資産残高50万円)で簡単に達成できます。

これに、口座振替、キャッシュレス決済を行えばスタンプ4個でゴールドステージ達成です。

総じて、従来より容易にステージアップが出来るようになったと言って良いでしょう。

特別条件(スペシャルオファー)

下記の特別条件に該当すれば、スタンプ数にかかわらず、それぞれのステージが適用されます。

auじぶん銀行は普通預金金利が最大0.20%(詳細は後述)となり、さらに夏・冬のボーナス時期に高金利のキャンペーンも実施していますので、純資産残高でステージアップを狙うのも良いかと思います。

auじぶん銀行の円預金の最新の金利・キャンペーン情報は下記ページをご覧下さい。

銀行定期預金で資産運用

【auじぶん銀行】円定期預金 金利 & キャンペーン情報。「ブルー・グリーン円...

https://bankdeposit-sfp.com/jibun-bank-fixed-deposit

auじぶん銀行の円定期預金、最新の金利、キャンペーン情報をお知らせします。<<キャンペーン実施中>>「冬の特別金利」キャンペーン終了。金利を最新の情報に更新。auじぶん銀行の円定期預金 冬の特別金利キャンペーン　~1年もの円定期預金~2022-2023年 冬の特別金利キャンペーンは2023年1月31日で終了しました。夏のキャンペーンを期待して待ちましょう(将来のキャンペーン実施を保証するものではありません)。 他の銀行で現在実施中のキャンペーンは下記ページをご覧ください。  auじぶん銀行 ecoプロジェ...

auじぶん銀行の各種取引でPontaポイントがたまる

毎月1日~月末の期間中の取引に応じてPontaポイントがたまります。
*auじぶん銀行でのau ID登録が必要

付与ポイントはステージによって変わります。

(*)メルペイ、PayB、PayPay、FamiPay、LINE Payへのチャージが対象(停止中のサービスも再開後に対象)。

他の銀行を含めたポイントサービスの比較は下記ページをご覧下さい。

銀行定期預金で資産運用

銀行取引でポイント・現金がもらえる銀行　~銀行でポイ活 　楽天・住信SBIネット・...

https://bankdeposit-sfp.com/bank-point

一部の銀行では、各種取引によってポイントや現金がもらえるサービスを実施しています。ここでは、下記6銀行のポイント・現金がもらえるサービスを紹介・比較します。全て全国どこからでも口座開設出来る銀行です。 楽天銀行 住信SBIネット銀行(通常支店) 住信SBIネット銀行 Tポイント支店 SBI新生銀行 auじぶん銀行 スルガ銀行Dバンク支店スマ口座銀行取引でポイント(or 現金)がもらえる銀行のサービスを比較 ~銀行でポイ活~各銀行のポイント・現金プレゼントサービス概要下表に各銀行の主な取引でのポイント・現金プレゼントサ...

容易なステージアップ条件は？

100万円以上を円普通・定期預金に預けるだけで特別条件(スペシャルオファー)でゴールドになります。最も簡単なステージアップ条件ではないでしょうか？

資産総額が100万円以下の方は、例えば下記の中から2つ満足すればシルバーを確保できます。4つ全てならゴールドです。

• 給与振込か定額自動入金^(*)
• 口座振替(クレジットカードなど)
• auマネーコネクト^(*)または、円定期預金1円以上
• 資産総額 50万円以上

(*)定額自動入金、auマネーコネクトの詳細については後述

Welcome期間特典

口座開設から初回判定日の月末まではレギュラーステージになります。

*従来のWelvome期間は廃止されました。

三菱UFJ銀行　<---> auじぶん銀行間の振込手数料が無料

auじぶん銀行から三菱UFJ銀行への振込手数料は無料です。上記じぶんプラス ステージの無料回数にも含まれません。

さらに、三菱UFJ銀行(三菱UFJダイレクト)からauじぶん銀行への振込手数料も無料となります。

いずれもネット振込に限ります。

auじぶん銀行のキャッシュカードが使える提携ATM

auじぶん銀行は、以下の提携ATMが使用できます。

セブン銀行

Enet (ファミマなど)

ローソン銀行

ゆうちょ銀行

三菱UFJ銀行

無料回数は、じぶんプラス ステージで決まります。

無料回数を超えた場合、入出金とも[ゆうちょ以外]110円、[ゆうちょ銀行]220円かかります。

auじぶん銀行の円定期預金金利

auじぶん銀行の最新の円定期預金金利は下記記事を参照して下さい。

銀行定期預金で資産運用

【auじぶん銀行】円定期預金 金利 & キャンペーン情報。「ブルー・グリーン円...

https://bankdeposit-sfp.com/jibun-bank-fixed-deposit

auじぶん銀行の円定期預金、最新の金利、キャンペーン情報をお知らせします。<<キャンペーン実施中>>「冬の特別金利」キャンペーン終了。金利を最新の情報に更新。auじぶん銀行の円定期預金 冬の特別金利キャンペーン　~1年もの円定期預金~2022-2023年 冬の特別金利キャンペーンは2023年1月31日で終了しました。夏のキャンペーンを期待して待ちましょう(将来のキャンペーン実施を保証するものではありません)。 他の銀行で現在実施中のキャンペーンは下記ページをご覧ください。  auじぶん銀行 ecoプロジェ...

ボーナス時期の高金利キャンペーン

最近は、毎年夏・冬のボーナス時期にキャンペーンを実施しています。

2022-2023年冬 1年定期 0.13%

2022年夏 1年定期 0.20%

2021-2022年冬 1年定期 0.20%

2021年夏 1年定期 0.20%

2020-2021年冬 1年定期 0.20%

2020年夏 1年定期 0.20%

2019-2020年冬 1年定期 0.20%

2019年夏 1年定期 0.15%

2019-2020年冬 1年定期 0.25%

2020年夏 1年定期 0.20%

と比較的高金利の定期預金です。

定期預金に預入するなら、このキャンペーン期間を狙いましょう。

振込みで優遇！円定期預金キャンペーン

自分名義の他行からの振込み資金に限り優遇されるキャンペーンも以前は頻繁に実施していました。

いずれも3カ月定期が対象で高金利となっています。

2021年9月1日~2021年10月31日    0.30%

2020年8月17日~2020年10月31日    0.30%

2020年3月1日~2020年3月31日    0.30%

2019年8月15日~2019年10月31日    0.35%

高金利の新規のお客様限定！　デビュー応援プログラム

auじぶん銀行では、新規に口座を開設した方限定の3カ月もの定期預金キャンペーンを実施しています。

口座開設日の翌々月末まで利用できます。

金利は通常金利に0.46%が上乗せされ、現時点(2023.3.20)では年0.50%と高金利の定期預金となっています。

これに預入するだけでも口座開設するメリットがあります。

*2023.4.1以降 上限1,000万円まで

新規口座開設者限定のスタートアップ円定期預金、3カ月 年1.0%(税引前、2022.5.1金利アップ)、1年 年0.30%(税引前、2022.6.24新設)と好金利です。
さらに新規口座開設+エントリーで1,000円、1回3万円以上の入金で2,000円、最大3,000円がもらえます。

公式サイトSBI新生銀行

auマネーコネクト優遇プログラム ~auカブコム証券との連携サービス~

auじぶん銀行はネット証券の一つauカブコム証券との間で銀行・証券連携サービスを行っています。

両方の口座を所有し、「auじぶん銀行自動引落(口座振替)※リアル版」(愛称：auマネーコネクト)を設定する事で、auじぶん銀行の資金をリアルタイムでauカブコム証券に入金、また、auカブコム証券の資金を自動的にauじぶん銀行口座に出金(オートスイープ)する事が出来ます。勿論、手数料は無料です。

しかも、auマネーコネクトを設定するだけで、円普通預金金利が0.10%(通常0.001%)と100倍になる「auマネーコネクト優遇プログラム」が適用されます。

*2020.5までは優遇金利0.01%でしたが、2020.6.1より0.10%に改善されました。

「auマネーコネクト優遇プログラム」の詳細は下記ページをご覧下さい。

銀行定期預金で資産運用

【auじぶん銀行】auカブコム証券との「auマネーコネクト優遇プログラム」で円普通...

https://bankdeposit-sfp.com/kabucomsec-jibunbank

auじぶん銀行は、auカブコム証券との銀行・証券提携サービス「auじぶん銀行自動引落(口座振替)※リアル版」を設定する事で適用される「円普通預金優遇金利プログラム」を、「auマネーコネクト優遇プログラム」へ名称変更するとともに、円普通預金金利がさらに優遇される等、その特典内容をリニューアルしました。auカブコム証券入金で5万円プレゼント特典終了を反映。2021.9.1からの「auまとめて金利優遇」を反映。2020.6.1からのリニューアルを反映。auじぶん銀行・auカブコム証券の「auマネーコネクト優遇プログラム」auじぶん銀行、a...

「auまとめて金利優遇」で普通預金金利が最大 0.20%

普通預金金利、通常0.001%のところ、

• 前章の「auじぶん銀行自動引落(口座振替)※リアル版」(愛称：auマネーコネクト)で+0.099%、
• さらにau PAYとの口座連携で+0.05%、
• au PAYカードでの口座引落で+0.05%

となります。

全て満たすと、普通預金金利が年 0.20%(税引前)と、定期預金にも匹敵する金利になります。

auじぶん銀行の口座をお持ちなら、先ずはauカブコム証券の口座も開設し、auマネーコネクトを設定する事をおすすめします。さらにau PAYとの口座連携、au PAYカードの口座引落も検討されては如何でしょう？

公式サイトauカブコム証券
(auじぶん銀行も同時に口座開設できます)

詳細は下記ページをご覧ください。

銀行定期預金で資産運用

【auじぶん銀行、auカブコム証券】au Pay連携、au Payカード引落で普通預金金利最...

https://bankdeposit-sfp.com/kabucomsec-jibunbank-aupay

auじぶん銀行は、auカブコム証券との銀行・証券提携サービス「auマネーコネクト優遇プログラム」に加え、au Payとの連携、及びau Payカード口座引落としで、円普通預金金利がさらに優遇される「auまとめて金利優遇」を開始します。auじぶん銀行、auカブコム証券 &au Pay / au Payカード 「auまとめて金利優遇」普通預金金利最大 0.20%銀 x PAY連携優遇プログラムau PAY利用の方が、特典対象月の前月末時点で、auじぶん銀行連携が完了している事。*初回判定2021年8月30日、適用開始日 2021年9月1日~au PAYアプリで「auじぶん銀行」...

au PAYからの払出サービス　~自動払出なら手数料無料~

au PAY残高からauじぶん銀行口座へ払い出す事が出来ます。

手動払出は手数料がかかりますが、頻度(毎日・日付指定)、金額をあらかじめ設定しておく自動払出は無料で利用できます。

*auかんたん決済、クレジットカード、au PAYギフトカードでのチャージ等、払出不可のチャージ方法があります。

定額自動入金サービス

定額自動入金サービスとは、毎月一定額を他の銀行(本人名義)からauじぶん銀行の口座に入金するサービスです。

例えば、auじぶん銀行をauやクレジットカードの引落先に指定し、その料金を給与振込先の銀行から振替する場合等に利用できます。

条件など

尚、都市銀行、地方銀行、信用金庫、ネット専業銀行など多くの金融機関で利用できます。

auじぶん銀行アプリでスマホATMに対応

携帯会社だけあって、専用のアプリが用意されています。

取引明細、預入資産の明細等の閲覧や振込に利用できます。

さらに、

セブン銀行ATMでのスマホATMに対応しており、キャッシュカードが無くても現金の入出金が可能になります。

auユーザーはさらにお得に！　(新規で口座開設のauユーザー)

*povo2.0は対象外

auユーザーが新規に口座を開設し、au ID登録、「auじぶん銀行ポイントで割引」申込、au利用料金(またはau Payカード)の引落銀行をauじぶん銀行口座へ変更すると、最大2年間、合計最大4,800 Pontaポイントがもらえます。

*以下、ポイント(pt)という場合はPontaポイントの事を意味します。

必須条件

auの利用料金(auの携帯電話など)、またはau PAYカード利用代金の引落口座をauじぶん銀行に変更。

毎月 50pt  x 最大 2年間　= 合計最大 1,200pt

さらに、取引条件1、または取引条件2のどらかを満たすとポイントプレゼント！

取引条件1

auじぶん銀行口座からau PAY残高へチャージ

毎月 50pt  x 最大 2年間　= 合計最大 1,200pt

必須条件でもらえるポイントと合わせて合計最大2,400pt

取引条件2

下記対象条件の内、一つ以上達成。
(複数達成しても重複によるポイント付与は無)

• 預かり資産残高合計が100万円以上
• カードローン(じぶんローン)の残高1万円以上
• 外貨預金残高 10万円以上
• 仕組預金残高 10万円以上
• auじぶん銀行FXの取引がある事。

毎月 150pt  x 最大 2年間　= 合計最大 3,600pt

必須条件でもらえるポイントと合わせて合計最大4,800pt

*条件1,2が重複した場合、条件2が優先

例えば、au料金の引き落としをauじぶん銀行に変更した上で、定期預金100万円預けると、毎月 50pt(必須条件分) + 150pt(取引条件2) = 200pt、最大2年間4,800ptもらえるという事です。

1年間2,400ptなので、1pt=1円として100万円に対して0.24%相当になります。低金利の今、十分お得なキャンペーンと言えます。

詳細は下記公式サイトでご確認下さい。

まとめ & 口座開設

以上、auじぶん銀行の解説でした。

特に、

• じぶんプラス ステージで比較的容易にATM・振込手数料無料回数を増やせる。
• デビュー応援プログラム 新規口座開設者限定の高金利定期預金。
• ボーナス時期の高金利定期預金キャンペーン(今後のキャンペーン実施を保証するものではありません)
• auカブコム証券との連携
• auカブコム証券、au Payアプリ、au Payカードの連携で普通預金金利が最大0.20%
• auユーザーへの特典

等、多くのメリットがある銀行です。

口座開設

下記公式サイトから口座開設が出来ます。

運転免許書などの本人確認書類の画像をアップロードするオンライン申込にも対応しており、

キャッシュカードは1~2週間程度で届きます。

さらにアプリからの口座開設も可能で、アプリならキャッシュカード到着前に利用可能です。

公式サイトauじぶん銀行

auじぶん銀行はauカブコム証券と同時に口座開設する事をお勧めします。

公式サイトauカブコム証券
(auじぶん銀行も同時に口座開設できます)

他の銀行を含めた普通預金・定期預金金利の比較・ランキングは下記ページをご覧ください。

銀行定期預金で資産運用

 

2 Pockets

【金利の高い銀行・信用金庫】 普通預金、定期預金 金利比較・ランキング 2023年3月

https://bankdeposit-sfp.com/interest

銀行(信用金庫含む)の普通預金、定期預金の金利を比較し、そのランキングをご紹介します。*基本的に全国どこからでも口座開設可能なネット銀行、ネット支店(ネットで預入した場合)の金利です。店頭金利とは異なりますので注意して下さい。(かつ「管理人」が調べた範囲内でのランキングです。)*投資信託や仕組預金、外貨預金などとセットで金利アップとなる定期預金は原則除きます。*利率は税引前の年利です。金利改定の情報を入手次第、随時、更新していきます。(原則、週1回は見直し・確認します。)各銀行・信用金庫の金利確認。岡崎...