銀行・信用金庫 サービス解説

住信SBIネット銀行 提携NEOBANK JAL・Tポイント・ヤマダネオバンク・タカシマヤ・第一生命支店のメリット・特徴を解説。

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住信SBIネット銀行が提携先企業と連携して銀行サービスを提供する提携NEOBANK、現在8支店ありますが、このうち(下記3支店を除く)5支店のサービスについて解説します。

*本記事ではおうちバンク(おうちバンク支店)、SBIレミットNEOBANK(SBIレミット支店)、SBI証券NEOBANK(イルカ支店)は対象外です。

[最終更新日:2023年1月13日]全て最新の情報に更新。
本記事は原則2023年1月時点の情報に基づき記載しています。

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見出し

住信SBIネット銀行 提携NEOBANK  JAL・Tポイント・ヤマダネオバンク・タカシマヤ、第一生命支店の概要

*住信SBIネット銀行の従来の支店(イチゴ支店などフルーツの名前の支店)を通常支店と呼びます。

住信SBIネット銀行が提携先企業と連携し、通常支店のサービスの一部(*)に加え、各支店独自のサービスを提供しているのが提携NEOBANKです。

(*)利用できるサービスは各支店で異なります。

 

提携NEOBANKの各支店

現在サービスを提供しているのは下記8支店。

  • JAL NEOBANK (JAL支店)
  • T NEOBANK (Tポイント支店)
  • ヤマダNEOBANK (ヤマダネオバンク支店)
  • おうちバンク (おうちバンク支店)
  • SBI証券NEOBANK(イルカ支店)
  • 高島屋NEOBANK(タカシマヤ支店)
  • SBIレミットNEOBANK(SBIレミット支店)
  • 第一生命NEOBANK(第一生命支店)

おうちバンク支店はオープンハウスグループで物件購入された方、SBIレミット支店は外国人技能実習生専用と口座開設者が限定されますので、本記事での解説から除外します。

また、SBI証券NEOBANK(イルカ支店)は住信SBIネット銀行通常支店と概ね同等のサービスを提供していますので、下記ページをご覧下さい(イルカ支店も本記事の解説から除外)
*イルカ支店ではミライノデビット(デビット付キャッシュカード(VISA))を利用できません。
*住信SBIネット銀行が実施するキャンペーンで対象外となる場合があります。

 

口座開設

国内在住の個人で、各支店毎に下記条件を満たす方が口座開設出来ます。

支店 条件など
JAL支店 JALマイレージバンクの会員(18歳以上)
Tポイント支店 口座開設時にTポイントの利用手続(18歳以上)
ヤマダネオバンク支店 スマートフォンアプリ「ヤマダデジタル会員」の会員(15歳以上)
タカシマヤ支店 スマートフォンアプリ「高島屋ネオバンクアプリ」をダウンロード(15歳以上)
第一生命支店 第一生命資産形成サービス会員登録(15歳以上)
*親権者が当支店の口座を持っている場合15歳未満も可能。

 

 

通常支店と同時に各提携NEOBANKで口座開設可能

既に住信SBIネット銀行の通常支店の口座を保有している方も、各提携NEOBANKの口座開設が可能です。

また複数の提携NEOBANKで口座を開設する事も可能です。

*各提携NEOBANKでは1口座のみ
*円預金などは預金保険の対象となり1000万円とその利息が保護されますが、通常支店、提携NEOBANK全ての口座を合算して1000万円までとなりますので注意して下さい。

 

支店間の振込みは何度でも無料

通常支店と提携NEOBANK間の振込みは回数の制限なく無料です。

 

通常支店と提携NEOBANKの共通のサービス

  • 円普通預金、円定期預金
  • SBIハイブリッド預金
  • 外貨普通預金、外貨定期預金、外貨積立
  • 目的別口座、定額自動入金、給与・年金受取
  • 外貨送金受取サービス
  • 振込、定額自動振込、口座振替(銀行引落)、即時決済
  • 住宅ローン
  • ATM

など。

*各支店で利用できるサービスが異なります。
*各種キャンペーンは支店により異なる場合があります。

 

通常支店と提携NEOBANKのサービスの違い(利用できないサービス)

通常支店とのサービスの違い、利用できない主なサービスは下記の通り

  •  スマートプログラムは対象外。
    スマートプログラムは取引条件等により決まるランクでATM手数料、他行宛て振込手数料が一定回数無料になるサービスですが、これは通常支店のみ。
    提携NEOBANKは別途無料回数が定められています。
  • 純金積立

など。

*各支店で利用できないサービスが異なります。

各支店のサービスの詳細は下記公式サイト(商品概要説明書)でご確認下さい。

 

住信SBIネット銀行(通常支店)の各種サービスは下記ページをご覧ください。

 

提携NEOBANK支店で実施中のキャンペーンは下記ページをご覧下さい。

 

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ATM利用手数料、他行宛振込手数料無料回数 ~提携NEOBANK各支店共通~

ATM、振込手数料無料回数

各提携NEOBANK支店共通でATM利用手数料(入出金)、他行宛振込み手数料が無条件で下表の回数無料になります。

ATM利用手数料無料回数(入出金) 5
他行宛て振込手数料 5

 

提携ATM

住信SBIネット銀行の通常支店同様、下記の提携ATMが利用できます。

また、セブン銀行、ローソン銀行ではスマホアプリのみでATMが利用できます。

*T NEOBANKはキャッシュカードを発行しない為、「アプリでATM」対応のATM(セブン銀行、ローソン銀行)のみとなります。

*ヤマダNEOBANK、高島屋NEOBANK、第一生命NEOBANKではデビット付キャッシュカード(リアルカード)は発行手数料がかかります。
(ヤマダNEOBANKは2023.9までは無料、第一生命NEOBANKは口座開設時に限り無料)

*JAL NEOBANKはキャッシュカード(デビット機能なし)が発行されます。

 

スマホアプリでATM対応

スマートフォンアプリで入出金が可能です。

  • セブン銀行 [アプリでATM対応]
  • ローソン銀行 [アプリでATM対応]

 

キャッシュカードのみ対応

  • E-ネット(ファミマ)
  • ゆうちょ銀行
  • イオン銀行
  • VIEW ALTTE

 

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住信SBIネット銀行 提携NEOBANK  JAL支店・Tポイント支店・ヤマダネオバンク支店・タカシマヤ支店・第一生命支店の特徴

JAL NEOBANK (JAL支店)の特徴

JAL Global WALLETへのチャージでボーナスマイル。

マイルチャージ交換率がアップ。

外貨預金、給与・年金受取などの銀行取引でマイルが貯まる。

JAL Global WALLET 専用スマホアプリでさまざまな取引が可能。

 

JAL Global WALLETへのチャージでボーナスマイルがもらえる

JAL NEOBANK口座からJAL Global WALLETへチャージ金額の合計が2万円以上、かつJAL Global WALLETの利用金額合計が2万円以上の場合、条件達成月毎に150マイルプレゼント。

JALNEOBANK JAL Global WALLETへのチャージでボーナスマイル

画像引用 : JAL NEOBANK公式サイト

 

マイルチャージ交換率がアップ

JAL NEOBANK口座を保有すると、マイルをJGWポイント交換するレートが高くなります(交換マイル数が10,000マイル未満の場合)

交換マイル数 JAL NEOBANK保有
()内は口座未保有の場合
3,000マイル 1,800 JGWポイント
(1,500pt)
4,000マイル 2,400 JGWポイント
(2,000pt)
5,000マイル 3,000 JGWポイント
(2,500pt)
6,000マイル 3,600 JGWポイント
(3,000pt)
8,000マイル 4,800 JGWポイント
(4,000pt)

 

各種取引(外貨預金・外貨積立など)でマイルが貯まる

外貨預金、外貨積立、さらに口座振替や給与・年金受取などの取引でマイルが貯まります。

JAL NEOBANK (JAL支店)でマイルが貯まる

画像引用 : JAL NEOBANK公式サイト

その他のサービス、詳細は公式サイトへ。

公式サイトJAL NEOBANK 公式サイト

 

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T NEOBANK (Tポイント支店)の特徴

各種銀行取引、公営競技、カードローンなどでTポイントがたまる。

ためたTポイントはカードローン返済、外貨預金、公営競技やスポーツくじにも使える。

カードレスで取引はスマホだけ。

 

各種取引・サービスでTポイントがたまる

下表の取引・サービスを利用し条件を満たす事でTポイントがもらえます。

商品・サービス 条件 ポイント数
JRA(中央競馬) 公営競技(即PAT(JRA)、SPAT4(地方競馬)、KEIRIN.JP(競輪))への合計入金額が月2万円以上 5 pt/月
地方競馬
競輪
スポーツくじ(WINNWE・toto・BIG) 1口購入ごと 1 pt/口
カードローン 月末借入残高合計15万円以上。かつ当月の約定返済日に滞りなく返済。 20 pt/月
外貨普通預金 月末残高合計300万円以上あった月 50 pt/月
外貨定期預金
外貨積立 月間合計1万円以上の積立があった月 10 pt/月
給与受取 給与・年金として受取があった月 30 pt/月
年金受取
その他決済サービス 1回以上の利用があった月 5 pt/月
口座振替(銀行引落) 1回以上の引落があった月 5 pt/月
被振込(注) 他行から1万円以上の振込1振込みごと
(上限:月間25回/500pt)
20 pt/1振込

(注)2022.10.1、従来の30pt/1振込、上限5回から変更になりました。

*詳細な条件は公式サイトでご確認下さい。

 

Tポイントが使えるサービス

下記商品・サービスにTポイントが利用できます。

商品・サービス 条件 レート、上限
カードローン 随時返済の金額指定返済 1pt = 1円
1取引 上限2万ptまで利用可。
外貨普通預金 T NEOBANKアプリでTポイントを円普通預金に振り替えたうえで外貨普通預金の購入。

その他、JRA、地方競馬、競輪、ボートレース、オートレース、スポーツくじ(WINNWE・toto・BIG)にTポイントを使って楽しむことが出来ます(1pt=1円、上限2万pt)

 

ATMはスマートフォンアプリで! (キャッシュカードは無)

T NEOBANKではキャッシュカードがありません。

スマホアプリ「T NEOBANK」の「アプリでATM」を使う事で、セブン銀行、ローソン銀行のATMが利用できます。

 

公式サイトT NEOBANK 公式サイト

 

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ヤマダNEOBANK (ヤマダネオバンク支店)の特徴

ヤマダPay、デビット、LABIカードでヤマダポイント付与。

対象の銀行取引などでヤマダポイントがたまる。

 

ヤマダPay利用でポイントが貯まる(ヤマダデンキ店舗)

ヤマダPayでヤマダNEOBANK口座から支払うと、利用総額の1.0%相当のポイントが付与されます。

*毎月の利用総額より算出
*ポイントはヤマダデジタル会員のポイント番号への付与

 

ヤマダNEOBANKデビットでポイントが貯まる。

デビットカードまたはスマホデビット利用で、利用総額の0.5%相当のポイントが付与されます。

*毎月の利用総額より算出
*ポイントはヤマダデジタル会員のポイント番号への付与

重要デビット付キャッシュカード(リアルカード)発行は2023.10以降、有料(1,100円)になります。
発行は任意です。勿論、スマホデビットは無料で利用できます

 

ヤマダLABIカードの引落口座に指定するとさらにポイントが貯まる(ヤマダデンキ店舗)

ヤマダデンキ店舗にてヤマダNEOBANK口座を引落口座に指定したヤマダLABIカードで買い物すると、もとのポイント還元率に加えて利用総額の1%相当のポイントプレゼント。

*毎月の利用総額より算出
*ポイントはLABIカードのポイント番号へ付与

 

ATM入出金がスマホアプリで可能

セブン銀行、ローソン銀行ATMでスマホアプリでの入出金が出来ます。

 

銀行取引などでヤマダポイントが貯まる

ヤマダNEOBANKでも対象の取引でポイントがもらえます。

ヤマダNEOBANK(ヤマダネオバンク支店)でポイントが貯まる

画像引用 : 住信SBIネット銀行 ヤマダNEOBANK公式サイト

その他、サービスの詳細は公式サイトをご覧下さい。

公式サイトヤマダNEOBANK 公式サイト

 

高島屋NEOBANK (タカシマヤ支店)の特徴

積立サービス「スゴ積み」

 

髙島屋 積立サービス「スゴ積み」が利用できる

毎月一定額を1年間積み立てて、1年後に積立額+ボーナス分が「お買い物残高」としてチャージされます。

「お買い物残高」は国内の高島屋各店、高島屋オンラインストア、タカシマヤファッションスクエアで利用できます。

*ジェイアール名古屋タカシマヤ、いよてつ高島屋、専門店の一部など利用できない店舗があります。

積立額は下表の5コースから選択できます。

毎月の積立額 ボーナス 満期受取額
5,000円 5,000円 65,000円
10,000円 10,000円 130,000円
30,000円 30,000円 390,000円
50,000円 50,000円 650,000円
100,000円 100,000円 1,300,000円

年利に換算すると概ね15%になり、高島屋を利用される方にとってはお得なサービスです。

 

ATM入出金がスマホアプリで可能、NEOBANKデビットも使えます。

セブン銀行、ローソン銀行ATMでスマホアプリでの入出金が出来ます。

また、NEOBANKデビット(Mastercard)も利用できます(Apple Pay、Google Pay対応)。

NEOBANKデビットにはスマホデビットとデビット付キャッシュカード(リアルカード)の2種類ありますが、口座開設時はスマホデビットが発行されます。

希望すればデビット付キャッシュカード(リアルカード)も発行されますが有料(1,100円)です(口座開設後に申込)

 

公式サイト高島屋NEOBANK 公式サイト

 

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第一生命NEOBANK (第一生命支店)の特徴

0歳から口座開設可能

スマプロポイントが貯まる

 

0歳から口座開設が可能

口座開設は基本15歳からですが、親権者が第一生命NEOBANKの口座を持っていれば、0~14歳までの子供の口座開設も出来ます。

*親権者と子供の本人確認書類上の住所が同じである事

 

スマプロポイント(NEOBANKスマートプログラム)が貯まる

対象商品の利用でポイントが貯まります。

*通常支店のスマートプログラムとは対象商品が少ないなど若干異なります。

NEOBANKスマートプログラム

画像引用 : 住信SBIネット銀行 NEOBANKスマートプログラム

さらに、デビットカードの利用で1,000円毎に8ポイント(還元率0.8%)のスマプロポイントが貯まります。

貯まったスマプロポイントは、500ポイント以上100ポイント単位で現金に交換できます(1ポイント=1円)。

 

ATM入出金がスマホアプリで可能、第一生命NEOBANKデビットも使えます。

セブン銀行、ローソン銀行ATMでスマホアプリでの入出金が出来ます。

また、第一生命NEOBANKデビット(Mastercard)も利用できます(Apple Pay、Google Pay対応)。

還元率は前述のように0.8%、スマプロポイントが貯まります。

NEOBANKデビットにはスマホデビットとデビット付キャッシュカード(リアルカード)の2種類ありますが、口座開設時にどちらかを選択します。

デビット付キャッシュカード(リアルカード)を選択すれば口座開設時に限り無料。その後は有料(1,100円)です。

 

公式サイト第一生命NEOBANK 公式サイト

 

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最後に

以上、住信SBIネット銀行 提携NEOBANK 5支店の解説でした。

住信SBIネット銀行の基本的なサービス・商品を使え、さらに各支店特徴のある優遇サービス(ポイント還元等)があります。

また、各支店とも他行宛て振込手数料が5回(/月)無料というのも魅力的です。

提携NEOBANK支店単独、または住信SBIネット銀行通常支店、さらにSBI証券とあわせて口座開設を検討されてみては如何でしょう?

 

公式サイトSBI証券 (住信SBIネット銀行通常支店、SBI証券両方の口座開設が可能)

 

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