住信SBIネット銀行が提携先企業と連携して銀行サービスを提供する提携NEOBANK、10を超える多くの支店がありますが、このうち5支店のサービスについて解説します。
*本記事で解説するのはJAL支店、Tポイント支店、ヤマダネオバンク支店、タカシマヤ支店、第一生命支店の5支店です。
[最終更新日:2023年10月26日]第一生命NEOBANK ポイントプログラム刷新を反映。
[2023年6月12日]JAL支店円定期預金でマイルが貯まるプログラム開始。
[2023年5月14日]JAL支店円普通預金でマイルが貯まるプログラム開始。
[2023年1月13日]全て最新の情報に更新。
本記事は原則2023年1月時点の情報に基づき記載しています。
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見出し
- 1 住信SBIネット銀行 提携NEOBANK JAL・Tポイント・ヤマダネオバンク・タカシマヤ、第一生命支店の概要
- 2 ATM利用手数料、他行宛振込手数料無料回数 ~提携NEOBANK各支店共通~
- 3 住信SBIネット銀行 提携NEOBANK JAL支店・Tポイント支店・ヤマダネオバンク支店・タカシマヤ支店・第一生命支店の特徴
- 4 最後に
住信SBIネット銀行 提携NEOBANK JAL・Tポイント・ヤマダネオバンク・タカシマヤ、第一生命支店の概要
*住信SBIネット銀行の従来の支店(イチゴ支店などフルーツの名前の支店)を通常支店と呼びます。
住信SBIネット銀行が提携先企業と連携し、通常支店のサービスの一部(*)に加え、各支店独自のサービスを提供しているのが提携NEOBANKです。
(*)利用できるサービスは各支店で異なります。
提携NEOBANKの各支店
提携NEOBANKには多くの支店がありますが、本記事で解説するのは下記5支店。
- JAL NEOBANK (JAL支店)
- T NEOBANK (Tポイント支店)
- ヤマダNEOBANK (ヤマダネオバンク支店)
- 高島屋NEOBANK（タカシマヤ支店)
- 第一生命NEOBANK(第一生命支店)
SBI証券NEOBANK(イルカ支店)は住信SBIネット銀行通常支店と概ね同等のサービスを提供していますので、下記ページをご覧下さい(イルカ支店も本記事の解説から除外)。
*イルカ支店ではミライノデビット(デビット付キャッシュカード(VISA))を利用できません。
*住信SBIネット銀行が実施するキャンペーンで対象外となる場合があります。
口座開設
国内在住の個人で、各支店毎に下記条件を満たす方が口座開設出来ます。
| 支店 | 条件など |
| JAL支店 | JALマイレージバンクの会員(18歳以上) |
| Tポイント支店 | 口座開設時にTポイントの利用手続(18歳以上) |
| ヤマダネオバンク支店 | スマートフォンアプリ「ヤマダデジタル会員」の会員(15歳以上) |
| タカシマヤ支店 | スマートフォンアプリ「高島屋ネオバンクアプリ」をダウンロード(15歳以上) |
| 第一生命支店 | 第一生命資産形成サービス会員登録(15歳以上) *親権者が当支店の口座を持っている場合15歳未満も可能。 |
通常支店と同時に各提携NEOBANKで口座開設可能
既に住信SBIネット銀行の通常支店の口座を保有している方も、各提携NEOBANKの口座開設が可能です。
また複数の提携NEOBANKで口座を開設する事も可能です。
*各提携NEOBANKでは1口座のみ
*円預金などは預金保険の対象となり1000万円とその利息が保護されますが、通常支店、提携NEOBANK全ての口座を合算して1000万円までとなりますので注意して下さい。
支店間の振込みは何度でも無料
通常支店と提携NEOBANK間の振込みは回数の制限なく無料です。
通常支店と提携NEOBANKの共通のサービス
- 円普通預金、円定期預金
- SBIハイブリッド預金
- 外貨普通預金、外貨定期預金、外貨積立
- 目的別口座、定額自動入金、給与・年金受取
- 外貨送金受取サービス
- 振込、定額自動振込、口座振替(銀行引落)、即時決済
- 住宅ローン
- ATM
など。
*各支店で利用できるサービスが異なります。
*各種キャンペーンは支店により異なる場合があります。
通常支店と提携NEOBANKのサービスの違い(利用できないサービス)
通常支店とのサービスの違い、利用できない主なサービスは下記の通り
- スマートプログラムは対象外。
スマートプログラムは取引条件等により決まるランクでATM手数料、他行宛て振込手数料が一定回数無料になるサービスですが、これは通常支店のみ。
提携NEOBANKは別途無料回数が定められています。
- 純金積立
など。
*各支店で利用できないサービスが異なります。
各支店のサービスの詳細は下記公式サイト(商品概要説明書)でご確認下さい。
- JAL NEOBANK (JAL支店)
- T NEOBANK (Tポイント支店)
- ヤマダNEOBANK (ヤマダネオバンク支店)
- 高島屋NEOBANK (タカシマヤ支店)
- 第一生命NEOBANK(第一生命支店)
住信SBIネット銀行(通常支店)の各種サービスは下記ページをご覧ください。
提携NEOBANK支店で実施中のキャンペーンは下記ページをご覧下さい。
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ATM利用手数料、他行宛振込手数料無料回数 ~提携NEOBANK各支店共通~
ATM、振込手数料無料回数
各提携NEOBANK支店共通でATM利用手数料(入出金)、他行宛振込み手数料が無条件で下表の回数無料になります。
| ATM利用手数料無料回数(入出金) | 月 5回 |
| 他行宛て振込手数料 | 月 5回 |
提携ATM
住信SBIネット銀行の通常支店同様、下記の提携ATMが利用できます。
また、セブン銀行、ローソン銀行ではスマホアプリのみでATMが利用できます。
*T NEOBANKはキャッシュカードを発行しない為、「アプリでATM」対応のATM(セブン銀行、ローソン銀行)のみとなります。
*ヤマダNEOBANK、高島屋NEOBANK、第一生命NEOBANKではデビット付キャッシュカード(リアルカード)は発行手数料がかかります。
(ヤマダNEOBANKは2023.9までは無料、第一生命NEOBANKは口座開設時に限り無料)
*JAL NEOBANKはキャッシュカード(デビット機能なし)が発行されます。
スマホアプリでATM対応
スマートフォンアプリで入出金が可能です。
- セブン銀行 [アプリでATM対応]
- ローソン銀行 [アプリでATM対応]
キャッシュカードのみ対応
- E-ネット(ファミマ)
- ゆうちょ銀行
- イオン銀行
- VIEW ALTTE
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住信SBIネット銀行 提携NEOBANK JAL支店・Tポイント支店・ヤマダネオバンク支店・タカシマヤ支店・第一生命支店の特徴
JAL NEOBANK (JAL支店)の特徴
JAL Global WALLETへのチャージでボーナスマイル。
マイルチャージ交換率がアップ。
外貨預金、給与・年金受取、円普通預金残高などの銀行取引でマイルが貯まる。
JAL Global WALLET 専用スマホアプリでさまざまな取引が可能。
JAL Global WALLETへのチャージでボーナスマイルがもらえる
JAL NEOBANK口座からJAL Global WALLETへチャージ金額の合計が2万円以上、かつJAL Global WALLETの利用金額合計が2万円以上の場合、条件達成月毎に150マイルプレゼント。
画像引用 : JAL NEOBANK公式サイト
マイルチャージ交換率がアップ
JAL NEOBANK口座を保有すると、マイルをJGWポイント交換するレートが高くなります(交換マイル数が10,000マイル未満の場合)。
| 交換マイル数 | JAL NEOBANK保有 ()内は口座未保有の場合 |
| 3,000マイル | 1,800 JGWポイント (1,500pt) |
| 4,000マイル | 2,400 JGWポイント (2,000pt) |
| 5,000マイル | 3,000 JGWポイント (2,500pt) |
| 6,000マイル | 3,600 JGWポイント (3,000pt) |
| 8,000マイル | 4,800 JGWポイント (4,000pt) |
| 10,000マイル | 11,000 JGWポイント (11,000pt) |
各種取引(外貨預金・外貨積立など)でマイルが貯まる
外貨預金、外貨積立、さらに口座振替や給与・年金受取などの取引でマイルが貯まります。
画像引用 : JAL NEOBANK公式サイト
JAL NEOBANK 円普通預金への預入でマイルがたまる
*2023年5月末残高より始まった常設プログラムです。
円普通預金(*)の月末残高に応じてマイルがプレゼントされます。
(*)SBIハイブリッド預金は対象外
条件は、
- 円普通預金の月末残高が100万円以上
- かつ翌月1~5日までの円普通預金残高が10万円以上
画像引用 : JAL NEOBANK公式サイト
JAL NEOBANK 円定期預金への預入でマイルがたまる
*2023年6月末残高より始まった常設プログラムです。
円定期預金の月末残高に応じてマイルがプレゼントされます。
条件は、
- 円定期預金の月末残高が100万円以上
画像引用 : JAL NEOBANK公式サイト
その他のサービス、詳細は公式サイトへ。
公式サイトJAL NEOBANK 公式サイト
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T NEOBANK (Tポイント支店)の特徴
各種銀行取引、公営競技、カードローンなどでTポイントがたまる。
ためたTポイントはカードローン返済、外貨預金、公営競技やスポーツくじにも使える。
カードレスで取引はスマホだけ。
各種取引・サービスでTポイントがたまる
下表の取引・サービスを利用し条件を満たす事でTポイントがもらえます。
| 商品・サービス | 条件 | ポイント数 |
| JRA(中央競馬) | 公営競技(即PAT(JRA)、SPAT4(地方競馬)、KEIRIN.JP(競輪))への合計入金額が月2万円以上 | 5 pt/月 |
| 地方競馬 | ||
| 競輪 | ||
| スポーツくじ(WINNWE・toto・BIG) | 1口購入ごと | 1 pt/口 |
| カードローン | 月末借入残高合計15万円以上。かつ当月の約定返済日に滞りなく返済。 | 20 pt/月 |
| 外貨普通預金 | 月末残高合計300万円以上あった月 | 50 pt/月 |
| 外貨定期預金 | ||
| 外貨積立 | 月間合計1万円以上の積立があった月 | 10 pt/月 |
| 給与受取 | 給与・年金として受取があった月 | 30 pt/月 |
| 年金受取 | ||
| その他決済サービス | 1回以上の利用があった月 | 5 pt/月 |
| 口座振替(銀行引落) | 1回以上の引落があった月 | 5 pt/月 |
| 被振込(注) | 他行から1万円以上の振込1振込みごと (上限:月間25回/500pt) |
20 pt/1振込 |
(注)2022.10.1、従来の30pt/1振込、上限5回から変更になりました。
*詳細な条件は公式サイトでご確認下さい。
Tポイントが使えるサービス
下記商品・サービスにTポイントが利用できます。
| 商品・サービス | 条件 | レート、上限 |
| カードローン | 随時返済の金額指定返済 | 1pt = 1円 1取引 上限2万ptまで利用可。 |
| 外貨普通預金 | T NEOBANKアプリでTポイントを円普通預金に振り替えたうえで外貨普通預金の購入。 |
その他、JRA、地方競馬、競輪、ボートレース、オートレース、スポーツくじ(WINNWE・toto・BIG)にTポイントを使って楽しむことが出来ます(1pt=1円、上限2万pt)。
ATMはスマートフォンアプリで！ (キャッシュカードは無)
T NEOBANKではキャッシュカードがありません。
スマホアプリ「T NEOBANK」の「アプリでATM」を使う事で、セブン銀行、ローソン銀行のATMが利用できます。
公式サイトT NEOBANK 公式サイト
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ヤマダNEOBANK (ヤマダネオバンク支店)の特徴
ヤマダPay、デビット、LABIカードでヤマダポイント付与。
対象の銀行取引などでヤマダポイントがたまる。
ヤマダPay利用でポイントが貯まる(ヤマダデンキ店舗)
ヤマダPayでヤマダNEOBANK口座から支払うと、利用総額の1.0%相当のポイントが付与されます。
*毎月の利用総額より算出
*ポイントはヤマダデジタル会員のポイント番号への付与
ヤマダNEOBANKデビットでポイントが貯まる。
デビットカードまたはスマホデビット利用で、利用総額の0.5%相当のポイントが付与されます。
*毎月の利用総額より算出
*ポイントはヤマダデジタル会員のポイント番号への付与
重要デビット付キャッシュカード(リアルカード)発行は2023.10以降、有料(1,100円)になります。
発行は任意です。勿論、スマホデビットは無料で利用できます。
ヤマダLABIカードの引落口座に指定するとさらにポイントが貯まる(ヤマダデンキ店舗)
ヤマダデンキ店舗にてヤマダNEOBANK口座を引落口座に指定したヤマダLABIカードで買い物すると、もとのポイント還元率に加えて利用総額の1%相当のポイントプレゼント。
*毎月の利用総額より算出
*ポイントはLABIカードのポイント番号へ付与
ATM入出金がスマホアプリで可能
セブン銀行、ローソン銀行ATMでスマホアプリでの入出金が出来ます。
銀行取引などでヤマダポイントが貯まる
ヤマダNEOBANKでも対象の取引でポイントがもらえます。
画像引用 : 住信SBIネット銀行 ヤマダNEOBANK公式サイト
その他、サービスの詳細は公式サイトをご覧下さい。
公式サイトヤマダNEOBANK 公式サイト
高島屋NEOBANK (タカシマヤ支店)の特徴
積立サービス「スゴ積み」
髙島屋 積立サービス「スゴ積み」が利用できる
毎月一定額を1年間積み立てて、1年後に積立額+ボーナス分が「お買い物残高」としてチャージされます。
「お買い物残高」は国内の高島屋各店、高島屋オンラインストア、タカシマヤファッションスクエアで利用できます。
*ジェイアール名古屋タカシマヤ、いよてつ高島屋、専門店の一部など利用できない店舗があります。
積立額は下表の5コースから選択できます。
| 毎月の積立額 | ボーナス | 満期受取額 |
| 5,000円 | 5,000円 | 65,000円 |
| 10,000円 | 10,000円 | 130,000円 |
| 30,000円 | 30,000円 | 390,000円 |
| 50,000円 | 50,000円 | 650,000円 |
| 100,000円 | 100,000円 | 1,300,000円 |
*積立期間中、1年毎に積立事務手数料500円が必要。
年利に換算すると概ね15%になり、高島屋を利用される方にとってはお得なサービスです。
ATM入出金がスマホアプリで可能、NEOBANKデビットも使えます。
セブン銀行、ローソン銀行ATMでスマホアプリでの入出金が出来ます。
また、NEOBANKデビット(Mastercard)も利用できます(Apple Pay、Google Pay対応)。
NEOBANKデビットにはスマホデビットとデビット付キャッシュカード(リアルカード)の2種類ありますが、口座開設時はスマホデビットが発行されます。
希望すればデビット付キャッシュカード(リアルカード)も発行されますが有料(1,100円)です(口座開設後に申込)。
公式サイト高島屋NEOBANK 公式サイト
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第一生命NEOBANK (第一生命支店)の特徴
0歳から口座開設可能
スマプロポイントが貯まる
0歳から口座開設が可能
口座開設は基本15歳からですが、親権者が第一生命NEOBANKの口座を持っていれば、0~14歳までの子供の口座開設も出来ます。
*親権者と子供の本人確認書類上の住所が同じである事
スマプロポイント(NEOBANKスマートプログラム)が貯まる
対象商品の利用でポイントが貯まります。
*通常支店のスマートプログラムとは若干異なります。
画像引用 : 住信SBIネット銀行 NEOBANKスマートプログラム
さらに、デビットカードの利用で1,000円毎に8ポイント(還元率0.8%)のスマプロポイントが貯まります。
貯まったスマプロポイントは、500ポイント以上100ポイント単位で現金に交換できます(1ポイント=1円)。
ATM入出金がスマホアプリで可能、第一生命NEOBANKデビットも使えます。
セブン銀行、ローソン銀行ATMでスマホアプリでの入出金が出来ます。
また、第一生命NEOBANKデビット(Mastercard)も利用できます(Apple Pay、Google Pay対応)。
還元率は前述のように0.8%、スマプロポイントが貯まります。
NEOBANKデビットにはスマホデビットとデビット付キャッシュカード(リアルカード)の2種類ありますが、口座開設時にどちらかを選択します。
デビット付キャッシュカード(リアルカード)を選択すれば口座開設時に限り無料。その後は有料(1,100円)です。
公式サイト第一生命NEOBANK 公式サイト
最後に
以上、住信SBIネット銀行 提携NEOBANK 5支店の解説でした。
住信SBIネット銀行の基本的なサービス・商品を使え、さらに各支店特徴のある優遇サービス(ポイント還元等)があります。
また、各支店とも他行宛て振込手数料が5回(/月)無料というのも魅力的です。
提携NEOBANK支店単独、または住信SBIネット銀行通常支店、さらにSBI証券とあわせて口座開設を検討されてみては如何でしょう？
公式サイト(PR)SBI証券 (住信SBIネット銀行通常支店、SBI証券両方の口座開設が可能)
各銀行、信用金庫の普通預金・定期預金金利比較・ランキングは下記ページをご覧ください。
