住信SBIネット銀行が提携先企業と連携して銀行サービスを提供する提携NEOBANK、現在4支店がありますが、この4支店のサービスについて解説します。
[最終更新日:2021年8月17日]初版。
本記事は2021年8月17日時点の情報に基づき記載しています。
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住信SBIネット銀行 提携NEOBANK JAL支店・Tポイント支店・ヤマダネオバンク支店・おうちバンク支店の概要
*住信SBIネット銀行の従来の支店(イチゴ支店などフルーツの名前の支店)を通常支店と呼びます。
通常支店に加え、各提携NEOBANKの口座を開設する事で、例えば目的別に口座を分ける事が出来ます。
提携NEOBANKの各支店
現在サービスを提供しているのは下記4支店。
- JAL NEOBANK (JAL支店)
- T NEOBANK (Tポイント支店)
- ヤマダNEOBANK (ヤマダネオバンク支店)
- おうちバンク (おうちバンク支店)
口座開設
18歳以上の国内在住の個人で、各支店毎に下記条件を満たす方が口座開設出来ます。
- JAL支店 : JALマイレージバンクの会員
- Tポイント支店 : 口座開設時にTポイントの利用手続
- ヤマダネオバンク支店 : スマートフォンアプリ「ヤマダデジタル会員」の会員
- おうちバンク支店 : スマートフォンアプリ「おうちリンク」の会員
*オープンハウスグループで物件購入された方のみ
通常支店と同時に各提携NEOBANKで口座開設可能
既に住信SBIネット銀行の通常支店の口座を保有している方も、各提携NEOBANKの口座開設が可能です。
また複数の提携NEOBANKで口座を開設する事も可能です。
*各提携NEOBANKでは1口座のみ
*円預金などは預金保険の対象となり1000万円とその利息が保護されますが、通常支店、提携NEOBANK全ての口座を合算して1000万円までとなりますので注意して下さい。
支店間の振込みは何度でも無料
通常支店と提携NEOBANK間の振込みは回数の制限なく無料です。
通常支店と提携NEOBANKの共通のサービス
- 円普通預金、円定期預金
- 外貨普通預金、外貨定期預金、外貨積立
- 目的別口座、定額自動入金、給与・年金受取
- 外貨送金受取サービス
- 振込、定額自動振込、口座振替(銀行引落)、即時決済
- 住宅ローン
- テレフォンバンキング、ATM
など。
*各支店で利用できるサービスが異なります。
*各種キャンペーンは支店により異なる場合があります。
通常支店と提携NEOBANKのサービスの違い(利用できないサービス)
通常支店とのサービスの違い、利用できない主なサービスは下記の通り
- SBI証券との連携サービスであるSBIハイブリッド預金は利用できません。
- スマートプログラムは対象外。
スマートプログラムは取引条件等により決まるランクでATM手数料、他行宛て振込手数料が一定回数無料になるサービスですが、これは通常支店のみ。
提携NEOBANKは別途無料回数が定められています。 - 仕組預金、純金積立
など。
*各支店で利用できないサービスが異なります。
各支店のサービスの詳細は下記公式サイト(商品概要説明書)でご確認下さい。
住信SBIネット銀行(通常支店)の各種サービスは下記ページをご覧ください。
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ATM利用手数料、他行宛振込手数料無料回数 ~提携NEOBANK各支店共通~
各提携NEOBANK支店共通でATM利用手数料(入出金)、他行宛振込み手数料が無条件で下表の回数無料になります。
| ATM利用手数料無料回数(入出金) | 月 5回 |
| 他行宛て振込手数料 | 月 5回 |
提携ATM
住信SBIネット銀行の通常支店同様、下記の提携ATMが利用できます。
- セブン銀行
- ローソン銀行
- E-ネット(ファミマ)
- ゆうちょ銀行
- イオン銀行
- VIEW ALTTE
但し、T NEOBANKはキャッシュカードを発行しない為、専用アプリ「アプリでATM」対応のATM(セブン銀行、ローソン銀行)のみとなります。
住信SBIネット銀行 提携NEOBANK JAL支店・Tポイント支店・ヤマダネオバンク支店・おうちバンク支店の特徴
JAL NEOBANK (JAL支店)の特徴
外貨預金、JAL Global WALLETへのチャージ、JAL住宅ローン借入などでJALマイルがたまる。
JMB番号がログインIDとして使える。
JAL Global WALLET 専用スマホアプリでさまざまな取引が可能。
JAL Global WALLETへのチャージでボーナスマイルがもらえる
JAL NEOBANK口座からJAL Global WALLETへチャージ金額の合計が2万円以上、かつJAL Global WALLETの利用金額合計が2万円以上の場合、条件達成月毎に150マイルプレゼント。
画像引用 : JAL NEOBANK公式サイト
マイルチャージ交換率がアップ
JAL NEOBANK口座を保有すると、マイルをJGWポイント交換するレートが高くなります。
| 交換マイル数 | JAL NEOBANK保有 ()内は口座未保有の場合 |
| 3,000マイル | 1,800 JGWポイント (1,500pt) |
| 4,000マイル | 2,400 JGWポイント (2,000pt) |
| 5,000マイル | 3,000 JGWポイント (2,500pt) |
| 6,000マイル | 3,600 JGWポイント (3,000pt) |
| 8,000マイル | 4,800 JGWポイント (4,000pt) |
外貨預金・外貨積立でマイルが貯まる
外貨預金、外貨積立でマイルが貯まります。
| サービス | 条件 | ポイント |
| 外貨預金 | 月末残高合計 300万円以上 |
100マイル/月 |
| 外貨積立 | 月1万円以上積立 | 10マイル/月 |
その他、JAL住宅ローンでマイルがもらえる特典などもあります。
詳細は公式サイトへ。
公式サイトJAL NEOBANK 公式サイト
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T NEOBANK (Tポイント支店)の特徴
公営競技、カードローンなどでTポイントがたまる。
ためたTポイントは公営競技やBIG・totoにも使える。
カードレスで取引はスマホだけ。
各種取引・サービスでTポイントがたまる
下表の取引・サービスを利用し条件を満たす事でTポイントがもらえます。
| 商品・サービス | 条件 | ポイント数 |
| JRA(中央競馬) | 公営競技(即PAT(JRA)、SPAT4(地方競馬)、KEIRIN.JP(競輪))への合計入金額が月2万円以上 | 5 pt/月 |
| 地方競馬 | ||
| 競輪 | ||
| スポーツくじ(BIG・toto) | 1口購入ごと | 1 pt/口 |
| カードローン | 月末借入残高合計15万円以上。かつ当月の約定返済日に滞りなく返済。 | 20 pt/月 |
| 外貨普通預金 | 月末残高合計300万円以上あった月 | 50 pt/月 |
| 外貨定期預金 | ||
| 外貨積立 | 月間合計1万円以上の積立があった月 | 10 pt/月 |
| 給与受取 | 給与・年金として受取があった月 | 30 pt/月 |
| 年金受取 | ||
| その他決済サービス | 1回以上の利用があった月 | 5 pt/月 |
| 口座振替(銀行引落) | 1回以上の引落があった月 | 5 pt/月 |
| 被振込 | 他行から1万円以上の振込1振込みごと (上限:月間5回) |
30 pt/1振込 |
*詳細な条件は公式サイトでご確認下さい。
Tポイントが使えるサービス
下記商品・サービスにTポイントが利用できます。
| 商品・サービス | 条件 | レート、上限 |
| カードローン | 随時返済の金額指定返済 | 1pt = 1円 1取引 上限2万ptまで利用可。 |
| 外貨普通預金 | T NEOBANKアプリでTポイントを円普通預金に振り替えたうえで外貨普通預金の購入。 |
その他、JRA、地方競馬、競輪、ボートレース、オートレース、TOTO、スポーツくじ(BIG・toto)にTポイントを使って楽しむことが出来ます(1pt=1円、上限2万pt)。
ATMはスマートフォンアプリで！ (キャッシュカードは無)
T NEOBANKではキャッシュカードがありません。
スマホアプリ「T NEOBANK」の「アプリでATM」を使う事で、セブン銀行、ローソン銀行のATMが利用できます。
公式サイトT NEOBANK 公式サイト
ヤマダNEOBANK (ヤマダネオバンク支店)の特徴
ヤマダデジタル会員アプリで銀行取引が完結。
デビットカードなどでヤマダポイントがたまる。
デビットカードでポイントが貯まる。(ヤマダデンキ)
ヤマダデンキ店舗で「ヤマダNEOBANKデビットカード」で買い物すると、利用総額の0.5%相当のポイントが付与されます。
*毎月の利用総額より算出
*ポイントはヤマダデジタル会員のポイント番号への付与
ヤマダLABIカードの引落口座に指定するとさらにポイントが貯まる
ヤマダデンキ店舗にてヤマダNEOBANK口座を引落口座に指定したヤマダLABIカードで買い物すると、もとのポイント還元率に加えて利用総額の1%相当のポイントプレゼント。
ATM入出金がスマホアプリで可能
セブン銀行、ローソン銀行ATMでスマホアプリでの入出金が出来ます。
勿論、デビットカード付キャシュカードでも入出金可能。
公式サイトヤマダNEOBANK 公式サイト
おうちバンク支店の特徴
*おうちバンク支店の口座は、オープンハウスグループで物件を購入された方のみが対象
おうちリンクポイントがたまる。
おうちリンク社サービスの利用でポイントがたまる
おうちリンクが提供するでんき・ガス・ネットのサービスを利用し、おうちバンクの口座振替にすると、おうちリンクポイントが通常の2倍もらえます。
画像引用 : おうちリンクポイント公式サイト
公式サイトおうちバンク 公式サイト
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最後に
以上、住信SBIネット銀行 提携NEOBANK 4支店の解説でした。
住信SBIネット銀行の基本的なサービス・商品を使え、さらに各支店特徴のある優遇サービス(ポイント還元等)があります。
また、各支店とも他行宛て振込手数料が5回(/月)無料というのも魅力的です。
提携NEOBANK支店単独、または住信SBIネット銀行通常支店とあわせて口座開設を検討されてみては如何でしょう？
尚、提携NEOBANK支店ではSBI証券との連携サービス、SBIハイブリッド預金は使えませんので、SBI証券をお使いになる方は、先ず住信SBIネット銀行通常支店の開設をおすすめします。
公式サイトSBI証券 (住信SBIネット銀行、SBI証券両方の口座開設が可能)
各銀行、信用金庫の普通預金・定期預金金利比較・ランキングは下記ページをご覧ください。
